央行整肃评级行业，去年6家信用评级机构被处罚

时间： 2024-02-04 07:46     来源：未知

本报（）记者刘佳北京报道时值南方小年这天，央行公示多张罚单。

月日，中国人民银行总行颁布年首批行政处分公示，涉及中诚信国际信用评级有限责任公司、团结伙信评估股份有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、远东资信评估有限公司和标普信用评级（中国）有限公司在内的家评级机构。

从处分金额看，各家评级机构被罚从多万元到多万元不等，罚款金额合计超万元。

公开信息显露，相关机构的违法行为类型次要包括，未依照法定评级程序及营业规则开展信用评级营业，违反独立性要求、违反一致性原则等。

针对相关违法行为，央行也对相关机构实时任相关负责人均处以警告并罚款。

作出行政处分决定的日期均是在年月日。

业内人士对《中原时报》记者表示，因为罚单表露具有延时性，以行政处分作出的时间为标准，也并不代表违规行为就发生在当年，有或许相关调查或检查工作是在年月之前就曾经进行，是对之前违法行为的处分。

同时，高额罚单也并不能简单地与限定时间内违规行为高发直接划等号。

家评级机构合计被罚万元公示信息显露，中诚信国际信用评级公司被罚金额最大，到达万元。

违法行为类型包括未按规定办理备案；未依照法定评级程序及营业规则开展信用评级营业；违反独立性要求；违反一致性原则；违反信用评级从业职员管理要求共个违法行为类型。

同时，时任中诚信国际信用评级有限责任公司副总裁王某方因“未依照法定评级程序及营业规则开展信用评级营业”，被警告和罚款万元。

时任中诚信国际信用评级有限责任公司副总裁任某红因“未依照法定评级程序及营业规则开展信用评级营业；违反独立性要求”，被警告和罚款万元。

处分金额排名第二的是团结伙信评估股份有限公司，因未按规定办理备案、未依照法定评级程序及营业规则开展信用评级业；违反独立性要求；未依照规定表露信息或者表露虚假信息；违反一致性原则共个违法行为类型，被央行警告，罚款万元。

同时，时任团结伙信总裁万某伟被警告，罚款万元。

紧接着是上海新世纪资信评估投资服务有限公司，因未按规定办理备案；违反独立性要求和违反一致性原则共个违法行为类型，被央行警告，罚款万元。

同时，时任上海新世纪资信评估投资服务有限公司董事、常务副总裁丁某樑因对违反独立性要求这一违法行为负有责任，被警告罚款万元。

中证鹏元资信评估股份有限公司被警告并罚款万元，次要违法行为包括：未按规定办理备案；未依照法定评级程序及营业规则开展信用评级营业；违反独立性要求；未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告；违反一致性原则；未按规定管理评级营业档案共个违法行为类型。

时任中证鹏元常务副总裁秦某朝和副总裁黄某分别被央行警告罚款万元和万元。

而远东资信评估有限公司因未按规定办理备案，被罚款万元。

标普信用评级（中国）有限公司被警告并罚款万元，次要违法行为包括：未依照法定评级程序及营业规则开展信用评级营业；未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告；违反一致性原则。

与此同时，时任标普信用评级（中国）有限公司评级解析总监因未依照法定评级程序及营业规则开展信用评级营业而被警告并罚款万元。

“央行对这些评级机构的处分次要是因为相关机构违反了独立性要求、一致性原则和未按规定办理备案等规定。

中国企业资源联盟副理事长柏文喜向《中原时报》记者表示评级机构作为中介机构的一种，可以说是市场化监视系统的守门人之一，于是必需秉持独立性、一致性原则并吻合行业行政监管要求。

在金融监管政策专家、冠苕咨询创始人周毅钦看来，信用评级机构作为债券市场中重要的服务机构之一，公平、公正、客观地开展营业，进行完善、实时地信息表露，对于整个市场、行业和投资者都有重要的感化。

“近年来，因为信用风险暴雷事件的增加，原本一片‘和谐’的评级市场也暴露出一些问题，例如评级虚高、评级泡沫，未能有效展现信用风险等。

周毅钦对《中原时报》记者表示，“这几家被处分的机构都是国内最次要的评级机构，央行秉承严监管原则，针对评级公司的独立性、一致性原则以及信息表露问题开出了多张大额罚单。

就上述罚单较多的评级机构在当前有何整改筹划，记者致电了局部上述公司，但截至发稿未收到任何回复。

监管趋势将加倍严厉痛处《信用评级业管理暂行措施》第条明确规定，信用评级是指信用评级机构对影响经济主体或者债务融资工具的信用风险因素进行解析，就其偿债本领和偿债意愿作出综合评估，并通过事后定义的信用等级符号进行表示。

信用评级营业，是指为开展信用评级而进行的信息网络、解析、评估、审核和成绩发布等运动。

信用评级机构，是指依法设立，次要从事信用评级营业的社会中介机构。

据中国人民银行最新发布的“备案法人信用评级机构”显露，截至年月日，全国共有家信用评级机构获得央行备案。

依照前述规定，信用评级机构因为故意或者重大过失，对投资人、评级委托人或者评级对象利益造成严重损害的，由信用评级行业主管部门、营业管理部门或者其派出机构给予警告，并处相关评级营业收入倍以上倍下列的罚款，没有评级营业收入或者评级营业收入难以估计的，处万元以上万元下列的罚款；对直接责任职员给予警告，并处万元以上万元下列的罚款。

谈及此次对评级机构出具的超大额罚单，柏文喜表示，如果评级机构违反了相关原则或规定，就会对其评估成绩的可信度和准确性发生负面影响，从而损害投资者的利益和市场秩序。

于是，央行为了维护市场秩序和保护投资者利益，对这些违规的评级机构进行了处分。

“超大额罚单可以促使评级机构加倍注重内部控制和风险管理，提高其评估质量和准确性。

这有助于推动整个行业的康健发展，为投资者和市场提供更好的服务。

柏文喜弥补道。

前述业内人士也对记者表示，无论是此次罚单力度和处分家数都是迄今为止最大最多的一次，也显露出为了资源市场的持久康健发展，监管部门对于评级公司的监管趋势还将加倍严厉。

责任编辑：孟俊莲主编：张志伟